Θετική η κίνηση των Αρχών να ερευνήσουν αφορολόγητα και μαύρα κεφάλαια στις τραπεζικές συναλλαγές και στη διαρροή εμβασμάτων στο εξωτερικό. Όμως τι θα γίνει με τα τραπεζικά σκάνδαλα;
Στα χέρια των φορολογικών αρχών είναι όλα τα στοιχεία για τις μεταφορές εμβασμάτων άνω των 100.000 ευρώ που έγιναν τον προηγούμενο χρόνο, αλλά και τους τελευταίους μήνες, ακόμη και αν πρόκειται για ποσό που δεν διακινήθηκε μέσω μιας συναλλαγής, αλλά μέσω περισσότερων κινήσεων κατά το διάστημα του τελευταίου χρόνου.
Το όριο των 100.000 ευρώ δεν ισχύει μόνο για περιπτώσεις πολυάριθμων συναλλαγών από μία τράπεζα. Αφορά και τις κινήσεις που έγιναν κατά τον προηγούμενο χρόνο από ένα δικαιούχο εφάπαξ ή τμηματικά και από διαφορετικές τράπεζες, αθροίζοντας τελικά το παραπάνω όριο.
Τα στοιχεία αυτά διαθέτουν αναλυτικά οι τράπεζες, οι οποίες με τη σειρά τους, τα έχουν αποστείλει στην εφορία και ενδεχομένως και στην Αρχή Καταπολέμησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, εάν υπάρχουν υπόνοιες ότι πρόκειται για ύποπτη συναλλαγή.
Με τον τρόπο αυτό σφίγγει ο κλοιός γύρω από το «γκρίζο» χρήμα, ο εντοπισμός του οποίου δεν είναι πλέον στα χαρτιά, αλλά στην πολιτική βούληση της κυβέρνησης. Με βάση άλλωστε τον νόμο για το «ξέπλυμα», οι αρχές έχουν πλήρη πρόσβαση όχι μόνο σε μεγάλες, αλλά και σε μικρές συναλλαγές που αθροίζουν από 15.000 ευρώ και πάνω. Πρόκειται για το όριο που έχει θέσει η βασική νομοθεσία για το ξέπλυμα «βρώμικου» χρήματος, πάνω από το οποίο, οι τράπεζες μπορούν να ελέγχουν την προέλευσή του και να λαμβάνουν μέτρα «δέουσας επιμέλειας προς τους πελάτες». Αρωγοί στη μάχη κατά της φοροδιαφυγής είναι φυσικά οι τράπεζες, οι οποίες διαμέσου της Τράπεζας της Ελλάδος, αποστέλλουν τα σχετικά στοιχεία είτε στην Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες είτε στις φορολογικές αρχές, ενώ ο Μάρτιος είναι ο μήνας κατά τον οποίο κάθε τράπεζα αποστέλλει στην ΤτΕ ετήσια έκθεση, στην οποία καταγράφει όλους τους πελάτες υψηλού κινδύνου με τους οποίους διατηρεί επιχειρηματική σχέση.
Προϊόντα
Το εύρος της καταγραφής είναι τέτοιο, που δεν περιορίζεται στις μεταφορές χρημάτων μέσω τραπεζικών λογαριασμών. Επεκτείνεται σε κάθε μορφής έμβασμα από φυσικό ή νομικό πρόσωπο, που καταλήγει σε αγορά χρηματοπιστωτικών προϊόντων, όπως αμοιβαία κεφάλαια ή τραπεζοασφαλιστικά προϊόντα. Αντίστοιχα περιλαμβάνει κάθε συναλλαγή που αφορά τη λήψη ή την αποπληρωμή δανείων, όταν αυτές δεν δικαιολογούνται από το συναλλακτικό προφίλ και τα οικονομικά δεδομένα του πελάτη και φυσικά όλες τις συναλλαγές, που γίνονται στο πλαίσιο της επιχειρηματικής δραστηριότητας ενός ιδιώτη ή επιχειρηματία.
Είναι χαρακτηριστικό ότι στη μάχη για τον εντοπισμό του «μαύρου» χρήματος, μπήκαν πρόσφατα και οι κινήσεις μέσω νέων μεθόδων πληρωμής, όπως οι προπληρωμένες κάρτες και φυσικά τα ATM ή οι συναλλαγές μέσω internet banking. Έτσι στην καταγραφή των ύποπτων κινήσεων, η ΤτΕ αναφέρει ως υποψήφιες προς έλεγχο τις περιπτώσεις πελατών που πιστώνουν τον λογαριασμό τους με σημαντικά ποσά, κίνηση που μπορεί να υποδηλώνει ότι αποφεύγει την αυτοπρόσωπη παρουσία του στην τράπεζα, αναφέρει η Καθημερινή.
Η κατηγοριοποίηση των πελατών σε πελάτες υψηλού, μεσαίου ή χαμηλού ρίσκου, επιβάλλει την καταγραφή όλων των ελεύθερων επαγγελματιών που διατηρούν ή είναι δικαιούχοι λογαριασμών, στους οποίους πιστώθηκαν κατά τη διάρκεια του έτους συνολικά ποσά άνω των 200.000 ευρώ και νομικά πρόσωπα, στους λογαριασμούς των οποίων οι συνολικές καταθέσεις ή οι αναλήψεις μετρητών υπερέβησαν μέσα στο έτος τις 300.000 ευρώ. Μεταξύ των πελατών που κατατάσσονται στην κατηγορία υψηλού κινδύνου είναι και τα «πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα», δηλαδή τα «φυσικά πρόσωπα στα οποία έχει ανατεθεί σημαντικό δημόσιο λειτούργημα, οι άμεσοι στενοί συγγενείς τους και τα πρόσωπα που είναι γνωστά ως στενοί συνεργάτες τους».
Όλα όσα προβλέπεται να ερευνηθούν από τις αρμόδιες αρχές για τις ύποπτες τραπεζικές συναλλαγές είναι ασφαλώς μια κίνηση που δεν σχετίζεται με τα τραπεζικά σκάνδαλα, καθώς δεν ερευνώνται οι ύποπτες διατραπεζικές συναλλαγές ή οι συναλλαγές των golden boys των τραπεζών αλλά και άλλων πλουσίων Ελλήνων φοροφυγάδων μέσω offshore. Ο Σύλλογος Δανειοληπτών και Προστασίας Καταναλωτών Βορείου Ελλάδος έχει καταθέσει μηνυτήρια αναφορά προς τους αρμόδιους εισαγγελείς και περιμένει ότι ξεκινήσει δίωξη για τα σκάνδαλα που αφορούν τόσο τους τραπεζίτες όσο και τους διαπλεκόμενους επιχειρηματίες και πολιτικούς που απομύζησαν υπερκέρδη, φορτώνοντας φόρους και χρέη στην πλάτη του ελληνικού λαού.
Αυτό περιμένουμε να γίνει ώστε να πιστέψουμε ότι η σημερινή κυβέρνηση είναι διαφορετική από τις προηγούμενες. Επίσης, πρέπει να ληφθούν μέτρα ανάσχεσης όχι απλά και γενικά της ανθρωπιστικής κρίσης μέσω του φακελώματος των φτωχότερων με την κάρτα του πολίτη αλλά μέτρα που θα ανασχέσουν την πολιτική καταστροφής του ελληνικού λαού με στόχο τη διαφθορά, η οποία είναι σαφώς πολύ μεγαλύτερη στους χώρους της ελίτ παρά στους χώρους της φτωχολογιάς. Π.χ. δεν θα ήταν τόσο αποτελεσματικό να ερευνήσει η αρμόδια Αρχή τον πάγκο ενός μικροπωλητή στη λαϊκή αγορά όσο να ερευνήσει τα κέρδη μιας μεγαλοδικηγόρου που εργάζεται σε εισπρακτική εταιρία. Τα παραδείγματα που θα μπορούσαμε να παραθέσουμε δεν χωράνε σε ένα άρθρο, αλλά η κοινωνία βοά και περιμένει δικαίωση.
danioliptes.gr
Comments are closed, but trackbacks and pingbacks are open.